5-stappenplan

In 5 stappen naar een financieel plan

Bij financiële planning gaat het om het verwezenlijken van uw wensen en doelstellingen. WH Assurantiën biedt een praktische aanpak: in vijf stappen leidt onze financieel adviseur u naar een compleet en duidelijk advies.

Stap 1: Kies het juiste moment
Er zijn verschillende belangrijke momenten die erom vragen stil te staan bij uw financiële planning:

  • Een verandering van werkgever, het aangaan van een hypotheek, een schenking doen of ontvangen, in het huwelijk treden.
  • Ondernemers maken een plan bij de start de onderneming, de aankoop van een bedrijfspand of pensioenopbouw.

Stap 2: Inventariseer uw huidige voorzieningen
Samen bespreken we:

  • De uitgangspositie van uw financiële situatie (huidige besteedbaar inkomen, eventueel eigen vermogen)
  • Uw persoonlijke voorkeur voor het risicoprofiel dat past bij uw investeringen

Stap 3: Bepaal de financiële doelstelling
We verdelen uw concrete wensen en doelstellingen in een aantal groepen:

  • Levensstandaard
  • Geld voor onvoorziene uitgaven
  • Beleggingen
  • Belastingen
  • Pensionering
  • Nalatenschapsplanning

Stap 4: Geef het plan vorm
In deze stap maakt u de keuze voor het realiseren van uw doelstellingen. Gaat u sparen, beleggen, lijfrente kopen, levensverzekering afsluiten.
Alle mogelijkheden zetten we overzichtelijk op een rij. De best passende opties vormen samen uw financiële plan.

Stap 5: Beheer het plan
Alles waarop het plan is gebaseerd, kan in de loop van de tijd wijzigen. Denk aan uw doelstellingen en persoonlijke omstandigheden, maar ook aan belasting en wetten.

Van ontwikkeling tot aan het beheer van uw financieel plan bent u bij WH Assurantiën aan het juiste adres. Meer weten? Maak een afspraak met een van onze consultants.